|
2.3. Заходи банку щодо захисту від зовнішніх та внутрішніх загроз Захист банку від зовнішніх та внутрішніх загроз повинен мати упереджувальний характер і ґрунтуватись на трьох групах заходів: кадрових, організаційно-технологічних та інтелектуальних.
Заходи кадрового характеру мають сприяти створенню досконалої системи підбору, вивчення, перевірки та відбору працівників банку, мотивації та контролю роботи. Велике значення також матимуть заходи, спрямовані на попередження та швидке вирішення конфліктних ситуацій у колективах банку, роботу з працівниками, які мають намір розірвати трудові відносини з банком. Ще одну групу становлять заходи щодо впровадження системи відповідальності за допущені порушення і зловживання службовим становищем працівниками банку.
Слід також визначити ще одну окрему групу заходів пов’язаних насамперед з організацією розвитку персоналу. Тільки досвідчений фахівець може оволодіти необхідними банку сучасними технологіями банківського виробництва, не створюючи умов і причин для виникнення якихось загроз банку.
Організаційно-технічні заходи переважно передбачають:
- розроблення технологій, які б виключали або ускладнювали можливість проведення шахрайських дій у ході здійснення банківських операцій;
- дотримання принципу “чотирьох очей”;
- періодичні перевірки і ревізії, щоденний контроль і облік;
- інформаційно-аналітичні дослідження клієнтів, партнерів, конкурентів у процесі діяльності банку;
- категоріювання доступу до коштів банку, матеріальних засобів, цінностей, інформації, документів;
- нагляд за функціонуванням заходів захисту діяльності банку;
- моніторинг виконання зобов’язань клієнтами і партнерами банку;
- розроблення службових субординацій, описів робочих місць і робочих процесів, розподіл функцій, регулювання розпорядчих і дозвільних повноважень.
Інтелектуальні заходи, спрямовані на формування у працівників банківського патріотизму, організацію і проведення виховної і профілактичної роботи щодо запобігання правопорушень та злочинів, навчання працівників протидії спробам банківського шахрайства. Література
1. Апель А. Как появляются “грязные” деньги. — СПб.: Бизнес-пресса, 1999.
2. Брягин О. Организованная преступная группа — источник угроз № 1 для средней украинской фирмы // Бизнес и безопасность. — 2000. — № 2.
3. Вертузаєв М., Ільніцький А., Юрченко О. Попередження кримінального використання пластикових платіжних засобів. — К.: НАВСУ, 2000.
4. Зубок М., Ніколаєва Л. Організаційно-правові основи безпеки банківської діяльності в Україні. — К.: Істина, 2000.
5. Зубок Н., Сацюк В. Безопасность бизнеса в Украине или как ходить по минному полю. — К.: ИБ, 1998.
6. Кириллов С. Кто кроликов, а кто “лохов” разводит // Бизнес. — 1998. — № 5.
7. Клеков А., Мартыненко С. Вексель. Опыт махинаций // Служба безопасности. — 1999. — № 7—8.
8. Ларичев В. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса. — М.: Юрист, 1996.
9. Ларичев В. Коммерческое мошенничество в России: взгляд аналитика МВД. — М.: Арсин ЛТД, 1995.
10. Лученок А. Мошенничество в бизнесе. — Минск: Амалфея, 1997.
11. Митрохин В. Внимание! Страховое мошенничество. — М.: Люксарт, 1995.
12. Мошенничество с банковскими инструментами // Служба безопасности. — 2000. — № 3—5.
13. Преступления и правонарушения в банковской сфере // Бюллетень украинского филиала Ассоциации международного сотрудничества. Безопасность предпринимательства и личности. — 2002. — № 2. — Ч. 1.
14. Преступления и правонарушения в банковской сфере// Информационный бюллетень МИАЦ. Банки и безопасность. — 1996. — № 4.
15. Сатуев Р., Шраер Д., Яськова Н. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе. — М.: Центр экономики и маркетинга, 2000. Всі опубліковані на сайті матеріали належать їх авторам. Матеріали розміщено виключно для ознайомлення. Копіювання та використання інформації суворо заборонено.
|
